ФНС и Банк России готовят к запуску в 2027 году масштабную систему контроля за переводами с карты на карту. Цель — выявить тех, кто ведёт бизнес без регистрации и уходит от налогов.
💰 Порог срабатывания
Автоматизированная система ФНС начнёт анализировать переводы физлицам, если их общая сумма превысит 2,4 млн рублей в год. Достигли этого порога — ваши операции могут попасть под налоговый мониторинг.
🚩 Главные «красные флаги» по версии налоговой
| Флаг | Что означает |
|---|---|
| Системность и ритмичность | Регулярные поступления от разных людей или с определённой периодичностью |
| Круг контрагентов | Множество отправителей — явный признак розничной торговли, оказания услуг или иной деятельности |
| Несоответствие суммам | Поступления, которые не вяжутся с официальным уровнем дохода гражданина |
✅ Это НЕ про вас, если вы:
-
переводите деньги родственникам
-
помогаете другу «до зарплаты»
-
делите счёт в ресторане через перевод
-
получаете подарок на день рождения
-
получаете пособия или пенсии
-
переводите деньги с предпринимательского счёта на личную карту
В ФНС подчеркнули: бытовые переводы граждан инициатива не затрагивает. Даже частые и крупные переводы близким, если они не связаны с бизнесом, под контроль не попадут.
📌 Что пока не известно
Конкретные критерии «подозрительных» переводов ещё не прописаны — их определят позже отдельным соглашением между ЦБ и ФНС.